Descrição
Buscamos um(a) profissional de Banking com forte perfil comercial/relacionamento para atuar como “dono(a) da frente bancária” dentro da Portfel. A missão é mapear necessidades, comparar alternativas entre bancos/fintechs e negociar as melhores condições para os clientes, com postura consultiva e independente (não temos preferência por nenhuma instituição financeira).
Além disso, a função tem papel relevante em gerar receita via cross-sell para a empresa, sempre com transparência, aderência ao perfil do cliente e alinhamento de interesses.
Responsabilidades
Ser o ponto focal das demandas bancárias dos clientes (PF e, quando aplicável, PJ), garantindo atendimento consultivo e resolutivo.
Estruturar e acompanhar soluções como:Financiamento imobiliário (análise de cenário, taxas, prazos, garantias, CET, documentação e jornada até o desembolso).
Cartões de crédito (benefícios, limites, anuidade, programas de pontos/milhas, isenções e upgrades).
Conta corrente/pacotes de serviços, tarifas e condições.
Folha de pagamentos (implantação, negociação de tarifas, fluxos operacionais e integração com rotinas do cliente/empresa).
Outras linhas e serviços (crédito com garantia, capital de giro, antecipação, etc., conforme necessidade).
Realizar benchmarking contínuo de condições (taxas, spreads, tarifas e benefícios) entre instituições.
Negociar com bancos/gerentes/parceiros para melhorar condições e viabilizar aprovações.
Conduzir o cliente do diagnóstico à contratação, garantindo experiência, agilidade e qualidade.
Identificar oportunidades de cross-sell (serviços/produtos da casa) com racional claro e foco em gerar valor ao cliente.
Manter pipeline/CRM atualizado, registrar propostas, status, pendências e resultados.
Apoiar a liderança na construção de processos, playbooks, parceiros e indicadores (ex.: SLA, conversão, economia gerada ao cliente, receita por cliente).
Obrigatórios
Experiência prévia com produtos bancários e atendimento/relacionamento (ex.: gerente PJ/PF, gerente de relacionamento, mesa comercial, correspondente, ou áreas afins).
Perfil comercial com capacidade de originação, negociação e fechamento.
Domínio prático para discutir CET, tarifas, prazos, garantias, políticas de crédito e comparativos entre instituições.
Excelente comunicação (capacidade de explicar produtos e trade-offs de forma simples e transparente).
Organização para conduzir múltiplas demandas simultâneas e acompanhar jornadas até a conclusão.
Ética e postura consultiva (foco em recomendação adequada, não “empurrar produto”).
Diferenciais
Vivência com público alta renda/ultra high, private banking, wealth management ou family office.
Carteira de relacionamentos com bancos e especialistas (crédito, imobiliário, cartões, folha).
Certificações do mercado (ex.: CPA-20/CEA/FBB-100)
Familiaridade com CRM e rotinas de operação bancária/contratos.